Cố vấn tài chính Mô tả công việc
Cố vấn tài chính làm gì? Cố vấn tài chính giúp khách hàng tạo ra các kế hoạch khả thi để quản lý tài chính của họ cho các tình huống cá nhân và gia đình.
Khách hàng mới
Cố vấn tài chính dành nhiều thời gian và năng lượng, đặc biệt là trong giai đoạn đầu của sự nghiệp, điền vào danh sách khách hàng của họ bằng cách tìm kiếm khách hàng mới.
Họ gặp gỡ khách hàng tiềm năng và cố gắng thuyết phục họ đăng nhập với tư cách là khách hàng. Họ tham gia vào các khách hàng được thành lập và phỏng vấn họ để đánh giá khả năng chịu rủi ro và mục tiêu tài chính của họ.
Khuyến nghị đầu tư
Các cố vấn tài chính đề nghị kết hợp các khoản đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và bất động sản để giúp khách hàng đạt được mục tiêu tiết kiệm đại học, hưu trí và xây dựng tài sản. Họ đề nghị phân bổ tài sản phù hợp với khả năng chịu rủi ro của khách hàng và giai đoạn cuộc sống của họ.
Nơi cố vấn tài chính hoạt động
Cố vấn tài chính thường làm việc cho các doanh nghiệp dịch vụ tài chính lớn mặc dù họ có thể được đóng tại các văn phòng nhỏ tại địa phương cho các công ty này. Nhiều cố vấn tài chính hoạt động kinh doanh riêng của họ và làm việc độc lập hoặc với một vài đối tác.
Giáo dục, đào tạo và chứng chỉ
Cố vấn tài chính cần có bằng cử nhân để đủ điều kiện cho các vị trí. Cố vấn được hưởng lợi từ các môn học về kinh tế, toán học, tài chính, đầu tư, kế toán và thuế.
Hầu hết các công ty dịch vụ tài chính đều có các chương trình đào tạo để trang bị cho sinh viên tốt nghiệp và người đổi nghề với kiến thức và kỹ năng cơ bản. Tài chính có thể nâng cao uy tín của họ với khách hàng bằng cách kiếm được chứng nhận quy hoạch tài chính như Chứng chỉ kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP).
Mức lương cố vấn tài chính
Theo Cục thống kê lao động, cố vấn tài chính kiếm được trung bình $ 90,530 vào năm 2016.
10% cố vấn tài chính hàng đầu kiếm được ít nhất $ 208.000 trong khi 10% dưới cùng kiếm được ít hơn $ 41,160. Cố vấn tài chính làm việc cho các công ty đầu tư kiếm được cao hơn mức lương trung bình và cố vấn làm việc cho các ngân hàng cộng đồng và công đoàn tín dụng có xu hướng kiếm được thấp hơn mức lương trung bình.
Bồi thường dựa trên hiệu suất và tiền thưởng
Các cố vấn được tuyển dụng bởi công ty dịch vụ tài chính thường nhận được tiền thưởng và khoản bồi thường đó không được bao gồm trong các số liệu này. Bồi thường được gắn trực tiếp với năng suất về phí đối với các sản phẩm được bán, tài sản được quản lý và / hoặc số kế hoạch tài chính được tạo ra.
Vì tiền lương và bảo đảm việc làm dựa nhiều vào hiệu suất, có tỷ lệ xả cao cho các cố vấn mới không thể đáp ứng được thách thức xây dựng một đội ngũ khách hàng khả thi.
Cố vấn tài chính / Kỹ năng lập kế hoạch
Dưới đây là danh sách các kỹ năng lập kế hoạch tài chính và cố vấn cần cho hồ sơ, thư xin việc, ứng dụng công việc và phỏng vấn. Kỹ năng bắt buộc sẽ thay đổi dựa trên công việc bạn đang áp dụng, vì vậy hãy xem lại danh sách kỹ năng của chúng tôi được liệt kê theo công việc và loại kỹ năng .
AC
- Kế toán
- Độ chính xác
- Lắng nghe tích cực
- Tư vấn
- Phân tích
- Phân tích
- Phân tích xu hướng thị trường chứng khoán
- Đánh giá khả năng chịu rủi ro
- Cân bằng rủi ro và phần thưởng
- Ngân sách
- Xây dựng các mối quan hệ
- Cuộc họp khách hàng
- Dịch vụ khách hàng
- Gọi điện lạnh
- Cộng tác
- Giao tiếp
- Tuân thủ
- Tiêu chuẩn tuân thủ
- Tư vấn
- Đối phó với thất bại
- Tư vấn
- Tạo danh mục
- Tư duy phê phán
- Dịch vụ khách hàng
D - tôi
- Định hướng chi tiết
- Doanh nhân
- Lập kế hoạch bất động sản
- Đánh giá nhu cầu của khách hàng
- Giải thích
- Cơ sở với phần mềm máy tính
- Điền vào biểu mẫu và ứng dụng
- Phân tích tài chính
- Chứng nhận quy hoạch tài chính
- Công cụ lập kế hoạch tài chính
- Cao đẳng Tài chính
- Mềm dẻo
- Quy tắc và quy định của ngành
- Tiêu chuẩn công nghiệp
- Ảnh hưởng
- Hướng dẫn
- Chính trực
- Interpersonal
- Diễn giải báo cáo nghiên cứu
- Đầu tư
- Phỏng vấn
M - P
- Quản lý danh mục đầu tư
- Tiếp thị
- Toán học
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Động lực
- Mạng
- Học tập liên tục
- Tổ chức
- Quản lý hiệu suất
- Kiên trì
- Thuyết phục
- Đặt giao dịch
- PowerPoint
- Trình bày
- Giải quyết vấn đề
- Khuyến mãi
- Tìm kiếm khách hàng
R - W
- Đề xuất
- Tuyển dụng
- Nghiên cứu
- Khả năng phục hồi
- Kế hoạch nghỉ hưu
- Bán hàng
- Tự định hướng
- Đơn giản hóa khái niệm phức tạp
- Tiếp thị truyền thông xã hội
- Lập kế hoạch chiến lược
- Suy nghĩ chiến lược
- Kiểm soát căng thẳng
- Giám sát
- Lập kế hoạch thuế
- Quản lý thời gian
- Đào tạo
- Giao tiếp bằng lời nói
- Quản lý tài sản
- Làm việc độc lập
- Truyền thông viết
- Viết
Triển vọng việc làm
Theo Cục thống kê lao động, việc làm của các cố vấn tài chính cá nhân dự kiến tăng 15% từ năm 2016 đến năm 2026, nhanh hơn nhiều so với mức trung bình cho tất cả các ngành nghề.
Các yếu tố tác động đến tăng trưởng bao gồm dân số già về hưu cần trợ giúp lập kế hoạch tài chính và xu hướng hướng tới các nguồn lực hưu trí tự quản lý thay cho lương hưu được kiểm soát của công ty. Việc sử dụng mở rộng các tài nguyên lập kế hoạch tự động có thể hạn chế sự tăng trưởng của các cơ hội cho các cố vấn tài chính.
Thông tin nhanh: Cố vấn tài chính ( Sổ tay nghề nghiệp Outlook )
Bài viết liên quan: Công cụ so sánh lương | Tính lương | 20 công việc trả tiền cao nhất