Công ty quản lý tài sản hàng đầu

by Mark Kolakowski

10 công ty này tạo ra lợi nhuận đáng kể

Khi bạn đang trong quá trình lựa chọn công ty quản lý tài sản tốt nhất để làm việc, một cách hợp lý để thu hẹp lĩnh vực này là tập trung vào các công ty hàng đầu về lợi nhuận. Quản lý tài sản truyền thống cung cấp một nguồn thu nhập và lợi nhuận ổn định hơn nhiều so với các chức năng ngân hàng đầu tư và giao dịch chứng khoán khá biến động và chu kỳ.

Danh sách này của các đối thủ cạnh tranh hàng đầu trong lĩnh vực này được xếp hạng bởi số tiền lợi nhuận trước thuế được tạo ra bởi các đơn vị quản lý tài sản của họ. Mặc dù định nghĩa về thị trường giàu có là một biến thể đàn hồi cao và có thể thay đổi theo doanh nghiệp, một biến thể được chấp nhận chung bao gồm các khách hàng có tài sản tài chính ít nhất 1 triệu đô la, nhưng nhiều công ty đặt thanh thấp hơn 250.000 đô la.

01 UBS

UBS tạo ra khoảng 3 tỷ USD lợi nhuận trước thuế từ các hoạt động quản lý tài sản, không bao gồm các khoản mục phi thường cho các khoản lỗ giao dịch trái phép. Con số này chiếm hơn một nửa tổng lợi nhuận trước thuế của toàn công ty.

Trong khi UBS đã có tin tức tài chính về chi phí và cắt giảm tích cực trong những năm gần đây, những sáng kiến này nhằm mục đích thu hẹp ngân hàng đầu tư và giao dịch chứng khoán nhằm tăng cường tập trung và nhấn mạnh vào quản lý tài sản.

UBS có một lượng lớn khách hàng quản lý tài sản ở châu Mỹ với khoảng một nửa số tài sản quản lý tài sản của mình đến từ các khách hàng ở bán cầu tây. Khoảng 10 phần trăm tài sản đến từ các khách hàng Thụy Sĩ và 25 phần trăm từ những người châu Âu khác.

02 Ngân hàng Mỹ

Một ngân hàng bán ngắn của Mỹ là một điều hiếm hoi. © Big Stock Photo

Bank of America là công ty mẹ của Merrill Lynch , và nó cũng bao gồm các đơn vị quản lý tài sản của US Trust và Bank of America trong báo cáo phân khúc của mình cho Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch và Morgan Stanley đang cạnh tranh chặt chẽ với lực lượng cố vấn tài chính lớn nhất tại thị trường Mỹ với hơn 15.000 người, nhưng Merrill Lynch có những cố vấn tài chính hiệu quả nhất. Doanh thu trung bình của họ là 1 triệu đô la.

03 Wells Fargo

Wells Fargo đứng thứ ba với hơn 2 tỷ USD lợi nhuận trước thuế quản lý tài sản. Các hoạt động ngân hàng của nó quá lớn nên điều này đại diện cho dưới 10 phần trăm tổng doanh nghiệp. Việc mua lại Wachovia đã khiến Wells Fargo trở thành một công ty lớn trong lĩnh vực môi giới chứng khoán.

04 Credit Suisse

Credit Suisse dẫn đầu lĩnh vực này liên quan đến tỷ lệ phần trăm của tổng lợi nhuận trước thuế có nguồn gốc từ quản lý tài sản - mạnh mẽ 75%. Là một công ty lớn trong lĩnh vực ngân hàng tư nhân cũng như môi giới chứng khoán, Credit Suisse cũng có một doanh nghiệp quản lý tài sản đa dạng.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase là sự hợp nhất giữa Banc One, Chase Bank và công ty quản lý tài sản và ngân hàng đầu tư Phố Wall, JP Morgan & Co., thu về 1,5 tỷ USD lợi nhuận trước thuế từ hoạt động quản lý tài sản, chiếm khoảng 6% tổng công ty.

06 Morgan Stanley

Các hoạt động quản lý tài sản của Morgan Stanley đã được tăng cường đáng kể trong phạm vi của việc mua lại Smith Barney từ Citigroup. Bộ phận quản lý tài sản đóng góp hơn 50% tổng lợi nhuận trước thuế. Morgan Stanley đã tăng cổ phần sở hữu của mình trong Smith Barney trước đây lên 100% quyền sở hữu.

07 HSBC

HSBC là một ngân hàng khổng lồ toàn cầu kiếm được gần 1 tỷ USD lợi nhuận trước thuế từ quản lý tài sản, nhưng điều đó chỉ chiếm 5% tổng thu nhập.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank là ngân hàng có trụ sở tại Frankfurt, thu về 8% lợi nhuận trước thuế tổng thể từ quản lý tài sản, hoặc chỉ dưới 500 triệu đô la.

09 Barclays

Có trụ sở tại London, Barclays tạo ra khoảng 400 triệu USD lợi nhuận trước thuế từ quản lý tài sản, hoặc khoảng 7% trong tổng lợi nhuận.

10 BNP Paribas

Đơn vị quản lý tài sản BNP Paribas đã được đặt tên là ngân hàng tư nhân tốt nhất tại Pháp và ngân hàng tốt nhất trên toàn cầu cho các dịch vụ từ thiện, theo Giải thưởng Ngân hàng tư nhân toàn cầu do các tạp chí The Banker và Quản lý tài sản chuyên nghiệp phối hợp tổ chức.

Công ty báo cáo gần 300 triệu USD lợi nhuận quản lý tài sản trước thuế cho khoảng 3% tổng doanh thu của công ty.

Ảnh hưởng đến lợi nhuận

Lợi nhuận được gán cho các bộ phận quản lý tài sản của các công ty này có thể bị ảnh hưởng nặng nề bởi chính sách và thủ tục định giá chuyển tiền nội bộ. Tỷ lệ cược là các giao dịch có nguồn gốc từ các khách hàng quản lý tài sản có thể đóng góp vào lợi nhuận đáng kể được gán cho các bộ phận khác của các công ty này, chẳng hạn như ngân hàng đầu tư và giao dịch chứng khoán.