Những gì các Cố vấn tài chính là tất cả về
Mặc dù thuật ngữ cố vấn tài chính đã được sử dụng chung kể từ đầu những năm 1990, nó không phải là không có tranh cãi.
Nhiều nhà phê bình vẫn duy trì rằng nó hàm ý tuân thủ các tiêu chuẩn ủy thác nghiêm ngặt đòi hỏi hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng, chứ không phải là tiêu chuẩn phù hợp ít nghiêm ngặt hơn theo truyền thống liên kết với các nhà môi giới. Merrill Lynch , ví dụ, là một trong những công ty lớn cuối cùng áp dụng thuật ngữ này, hoàn toàn do mối quan tâm này trên một phần của bộ phận pháp lý và tuân thủ của nó, vốn rất thận trọng vào thời điểm đó.
Tìm việc làm: Sử dụng công cụ này để tìm kiếm việc làm hiện tại trong lĩnh vực này.
Thêm chi tiết về công việc
Đối với những người tìm kiếm thông tin ngoài mức giới thiệu, trang web hướng dẫn này bao gồm một số bài viết khác khám phá sự nghiệp cố vấn tài chính và các vấn đề liên quan chi tiết hơn. Các bài viết này được sắp xếp thành các danh mục sau:
- Phát triển nghề nghiệp cho cố vấn tài chính
- Thực hành phát triển cho cố vấn tài chính
- Vấn đề dịch vụ khách hàng cho cố vấn tài chính
- Sản phẩm đầu tư
- Chiến lược đầu tư
- Tài chính hành vi
- Ý tưởng cho khách hàng doanh nghiệp nhỏ
Theo truyền thống, công việc của một cố vấn tài chính đã liên quan đến việc mua và bán chứng khoán (như cổ phiếu và trái phiếu) thay mặt cho khách hàng. Sự thay đổi trong các tiêu đề nêu trên được cho là phản ánh thực tế là, thay vì tập trung chủ yếu vào việc tạo điều kiện cho các giao dịch, các nhà tư vấn tài chính thực sự nên giống như các cố vấn đầu tư và các nhà lập kế hoạch tài chính hơn .
Các biến thể khác trong tiêu đề, chẳng hạn như cố vấn quản lý tài sản , cũng được sử dụng, đôi khi để biểu thị một cố vấn tài chính có đào tạo, chứng nhận và / hoặc kinh nghiệm bổ sung.
Chuyên môn
Một số cố vấn tài chính tập trung vào việc phục vụ khách hàng cá nhân hoặc khách lẻ và những người khác tập trung vào khách hàng doanh nghiệp hoặc thể chế . Một số công ty chứng khoán thích rằng cố vấn tài chính chuyên về thời trang này, những người khác để nó cho các cố vấn cá nhân để lựa chọn bất kỳ kết hợp của khách hàng mà họ thích. Các khách hàng doanh nghiệp cần tư vấn và dịch vụ chuyên môn (như trong quản lý vốn lưu động hoặc cho vay kinh doanh) có thể thích các cố vấn tài chính có kiến thức chi tiết hơn trong các lĩnh vực này.
Nhiệm vụ và trách nhiệm
Cố vấn tài chính tư vấn cho khách hàng về cơ hội đầu tư, phụ âm với nhu cầu, mục tiêu và khả năng chịu đựng rủi ro của họ. Công việc đòi hỏi phải bám sát các thị trường tài chính, liên tục theo dõi các khoản đầu tư cụ thể trong danh mục đầu tư của khách hàng, và nằm trên các chiến lược đầu tư mới và các phương tiện đầu tư. Cố vấn tài chính phải tự tin về việc ra quyết định dưới sự không chắc chắn và dưới áp lực cực đoan, có những người tuyệt vời và kỹ năng giao tiếp, và biết cách đối phó với thất bại và với khách hàng không hài lòng.
Thành công phụ thuộc rất nhiều vào khả năng bán hàng, cả trong việc mua lại khách hàng mới và trong việc bày tỏ ý tưởng đầu tư cho khách hàng hiện tại. Phục vụ khách hàng, tuân thủ và quản lý thực hành là các vấn đề gắn bó chặt chẽ với các cố vấn tài chính.
Cố vấn tài chính có thể nâng cao năng suất và khả năng phục vụ một cuốn sách lớn của doanh nghiệp nếu họ được hỗ trợ bởi một hoặc nhiều trợ lý bán hàng . Tuy nhiên, trong nhiều công ty dịch vụ tài chính, các cố vấn tài chính phải tài trợ khoản trợ cấp bán hàng của họ, toàn bộ hoặc một phần, ngoài khoản bồi thường của họ (xem bên dưới).
Lịch trình tiêu biểu
Cục Thống kê Lao động (BLS) báo cáo rằng 24% làm việc hơn 50 giờ mỗi tuần. Tuy nhiên, cam kết thời gian thực tế có thể nặng hơn nhiều (60-80 giờ mỗi tuần hoặc hơn), cả cho những người bắt đầu trong lĩnh vực này và cho các cố vấn tài chính được thành lập cam kết cung cấp dịch vụ xuất sắc và phát triển kinh doanh của họ.
Thích gì
Cố vấn tài chính có mức độ tự chủ chuyên nghiệp cao, giống như một doanh nhân độc lập hơn là một nhân viên của công ty. Có mối liên kết chặt chẽ giữa hiệu suất và phần thưởng, với tiềm năng thu nhập hầu như không giới hạn. Làm tốt công việc của bạn, và bạn tạo ra một tác động tích cực, rõ ràng về cuộc sống của khách hàng của bạn.
Không thích gì
Những áp lực đối với một cố vấn tài chính để xử lý một loạt thông tin liên tục, đưa ra quyết định nhanh chóng dưới sự không chắc chắn rằng, nếu sai, có thể tốn kém cho khách hàng, bán liên tục và để biện minh cho bản thân hàng ngày có thể áp đảo đối với một số người.
Đền bù
Mức bồi thường hàng năm trung bình vào khoảng tháng 5 năm 2012 là 67.520 đô la, với 90% thu nhập từ 32.280 đô la đến 187.200 đô la. Bồi thường cố vấn tài chính thường là dựa trên hoa hồng. Đó là, một cố vấn tài chính được một phần doanh thu tạo ra cho công ty bởi khách hàng của mình. Các số liệu khác, chẳng hạn như tổng giá trị tài sản tài chính của khách hàng trên tiền gửi với công ty tư vấn tài chính, cũng có thể ảnh hưởng đến việc bồi thường. Các cố vấn tài chính hàng đầu có thể kiếm được hơn 1.000.000 đô la.
Làm thế nào để trở thành một cố vấn tài chính : Thực hiện theo liên kết này cho một cuộc thảo luận chi tiết về giáo dục, đào tạo và chứng chỉ chuyên nghiệp cần thiết để bắt tay vào một sự nghiệp như một cố vấn tài chính.
Danh mục liên quan khác: Bạn có thể muốn duyệt qua thư viện bài viết mở rộng của chúng tôi về các khía cạnh khác của nghề nghiệp tài chính này:
- Hồ sơ nghề nghiệp và hồ sơ công việc
- Nhà tuyển dụng hàng đầu trong lĩnh vực tài chính
- Giáo dục, đào tạo và chứng chỉ cho nghề nghiệp tài chính
- Cách quản lý nghề nghiệp của bạn
- Thanh toán cho công việc tài chính
Để biết thêm thông tin về cố vấn tài chính Tuyển dụng: Hãy làm theo các liên kết bên dưới để biết thêm chi tiết về bồi thường, thông tin, tiến bộ nghề nghiệp và hơn thế nữa.