Đây là những gì bạn cần biết để tránh lừa đảo kiểm tra giả mạo!
Internet có thể là một nơi nguy hiểm! Lừa đảo rất nhiều trên các trang web, email và phương tiện truyền thông xã hội. Những người làm việc ở nhà —hoặc hi vọng - thường là con mồi của những kẻ lừa đảo trên thế giới. Biết cách nhận ra những mưu đồ việc làm tại nhà là chìa khóa. Tuy nhiên, các lược đồ này luôn có một chút khác biệt, do đó, điều quan trọng là phải hiểu các mưu đồ cơ bản (có thể có hoặc không liên quan đến công việc). Một ví dụ như vậy là lừa đảo kiểm tra giả mạo.
Cách lừa đảo kiểm tra giả mạo hoạt động
Về cơ bản, người chạy lừa đảo thuyết phục nạn nhân để rút tiền một séc và sau đó gửi, thông qua chuyển khoản ngân hàng, một phần tiền đến một địa điểm khác. (Phần được giữ bởi nạn nhân là thanh toán hoa hồng hoặc giải thưởng.)
Tuy nhiên, việc kiểm tra (hoặc lệnh chuyển tiền) là một giả mạo rất thuyết phục, và nó sẽ đưa ngân hàng của nạn nhân một thời gian để khám phá ra rằng việc kiểm tra là không tốt. Các ngân hàng Hoa Kỳ bắt buộc phải kiếm tiền trong vòng vài ngày, nhưng có thể phải mất vài tuần để phát hiện séc gian lận. Tuy nhiên, chuyển khoản ngân hàng xảy ra gần như ngay lập tức. Vì vậy, số tiền đã để lại tài khoản nạn nhân đã mất nhiều thời gian khi phát hiện ra séc đó là giả mạo!
Một Scam kiểm tra giả mạo trông như thế nào
Sự thay đổi trong những trò gian lận này đến với lý do nạn nhân được yêu cầu rút tiền mặt và sau đó gửi tiền. Nhiều người trong số này có liên quan đến công việc. Xem 5 việc làm tại nhà để tránh lừa đảo. Cẩn thận với những điều này:
Mua sắm bí ẩn - Mua sắm bí ẩn có thể hợp pháp; trong thực tế nó thường là. Nhưng có một scam trong đó một kiểm tra được gửi để trang trải chi phí mua và trả lại hàng hóa, sau đó bạn có nghĩa vụ phải dây lại tiền, giữ cắt của bạn. Xem thêm về những trò gian lận mua sắm bí ẩn .
Công việc xử lý thanh toán - Những công việc này có thể trông rất thực tế khi bạn áp dụng.
Bạn đang xử lý thanh toán cho những người ở các quốc gia khác. Bạn thậm chí có thể được yêu cầu mở một tài khoản kiểm tra doanh nghiệp ở vị trí của bạn, nhưng nó có trong tên của bạn và bạn đang trên móc khi nó được thấu chi.
Xổ số, rút thăm trúng thưởng và những cơn gió thừa kế - Bạn đã thắng! Một kiểm tra đến nhưng kẻ lừa đảo yêu cầu một số tiền phải được gửi cho các loại thuế và lệ phí. Có vẻ hợp lý nhưng kiểm tra là giả mạo.
Trả tiền mua / bán - Không bao giờ chấp nhận thanh toán nhiều hơn mức giá đã thỏa thuận. Đây là một cách rất phổ biến để lừa gạt. Khi bạn hoàn trả số tiền trả thừa nhưng vẫn giữ số tiền đã thỏa thuận, sau đó bạn sẽ tìm thấy séc được trả lại.
Đề án cho thuê - Một người bạn cùng phòng mới hoặc người thuê nhà đề nghị gửi tiền thuê nhà cho bạn và sau đó một số nếu bạn chuyển tiếp cùng một khoản thanh toán cho người chuyển tiền hoặc người khác. Đoán xem ai là người không có bạn cùng phòng và một tài khoản bị rút tiền?
Chia sẻ lại công việc - Việc này liên quan đến việc nhận hàng được vận chuyển ở nơi khác. Bạn cũng có thể nhận được các khoản thanh toán để có dây và đây là cách nó có thể là một gian lận kiểm tra tiền mặt. Tuy nhiên, nó cũng có thể là rửa tiền hoặc bị đánh cắp hàng hóa.
Rửa tiền và kiểm tra tiền mặt Scams
Ngoài việc mất tiền của bạn trong các loại chương trình kiểm tra tiền mặt này, có thể nạn nhân có thể vào tù.
Trong việc cải tổ lại những trò gian lận hoặc lừa đảo xử lý thanh toán, bạn thực sự có thể nhận được tiền đã thỏa thuận, nhưng chỉ vì bạn đang tham gia rửa tiền và / hoặc bán hàng hóa bị đánh cắp. Trong hoạt động rửa tiền, khoản thanh toán có thể đến tài khoản của nạn nhân thông qua chuyển khoản hoặc chuyển khoản trực tuyến.
Làm thế nào để bảo vệ mình khỏi gian lận kiểm tra
Thật đơn giản. Không kiểm tra tiền mặt cho những người bạn không biết. Không được chuyển tiền cho những người bạn không biết. Không có lý do chính đáng cho việc này.