Cơ sở dữ liệu môi giới trực tuyến
BrokerCheck là một dịch vụ FINRA cho phép các nhà đầu tư kiểm tra nguồn gốc của các nhà môi giới (nhiều, nhưng không phải tất cả, trong số đó được gọi là cố vấn tài chính những ngày này) và các công ty môi giới. Nó cũng chứa thông tin về các nhà môi giới đã đăng ký trước đây; nhiều người trong số những người này vẫn có thể làm việc trong các lĩnh vực chứng khoán hoặc đầu tư, và do đó thông tin về họ có thể được sử dụng cho các nhà đầu tư. Dịch vụ này miễn phí và tìm kiếm dữ liệu có thể được thực hiện thông qua trang web.
Báo cáo về môi giới
Đối với các nhà môi giới đã đăng ký với FINRA trong vòng 10 năm qua, bao gồm cả các công ty môi giới hiện không hoạt động, báo cáo BrokerCheck chứa:
- Dữ liệu tóm tắt về người môi giới và thông tin đăng nhập của họ
- Danh sách đăng ký, giấy phép và các kỳ thi công nghiệp hiện tại của anh ấy đã trôi qua
- Lịch sử đăng ký và việc làm: tất cả các công ty chứng khoán đăng ký của FINRA đã đăng ký và cũng trong 10 năm qua, tất cả các công việc khác (cả trong và ngoài ngành chứng khoán), dịch vụ quân sự, thất nghiệp và toàn thời gian giáo dục
- Tiết lộ về các tranh chấp của khách hàng, các sự kiện kỷ luật và các vấn đề tài chính trên hồ sơ của nhà môi giới, cho dù nhà môi giới có thực sự bị phát hiện có lỗi hay không
- Nhận xét được gửi gần đây nhất của nhà môi giới, nếu có
Hãy nhận biết rằng không phải tất cả các hành động và cáo buộc về hồ sơ của nhà môi giới thực sự cho thấy hành vi sai trái.
Nếu nhà môi giới ngừng đăng ký với FINRA hơn 10 năm trước, sự khác biệt duy nhất trong báo cáo BrokerCheck điển hình liên quan đến phần xử lý các tiết lộ.
Nó bao gồm một số vụ kiện hình sự, pháp lý, tư pháp dân sự hoặc khiếu nại của khách hàng đối với nhà môi giới. Các sự kiện được bao gồm trong báo cáo nếu người môi giới là:
- Tuân theo một hành động pháp lý cuối cùng
- Bị kết án (hoặc cam kết có tội hoặc không có cuộc thi nào)
- Đặt theo lệnh cấm dân sự liên quan đến hoạt động liên quan đến đầu tư
- Được tòa án dân sự phát hiện là vi phạm luật hoặc quy định liên quan đến đầu tư
- Được đặt tên là bị đơn hoặc bị cáo trong một vụ kiện trọng tài hoặc vụ kiện dân sự cáo buộc rằng họ đã vi phạm hành vi bán hàng và đã đưa ra phán quyết hoặc phán quyết dân sự chống lại họ
FINRA liệt kê từng sự kiện theo báo cáo của các nhà quản lý chứng khoán, nhà môi giới cá nhân và bất kỳ công ty nào có liên quan.
Báo cáo về các công ty môi giới
Báo cáo BrokerCheck điển hình trên một công ty môi giới bao gồm:
- Tổng quan về công ty và nền tảng của công ty
- Khi nào và nơi công ty được thành lập
- Những người và tổ chức có quyền kiểm soát cổ phần hoặc ảnh hưởng đến hoạt động của công ty
- Lịch sử sáp nhập, mua lại hoặc thay đổi tên
- Giấy phép hoạt động và đăng ký hoạt động của công ty, loại hình doanh nghiệp hoạt động và các chi tiết khác liên quan đến hoạt động của công ty
- Tiết lộ về bất kỳ giải thưởng trọng tài, sự kiện kỷ luật, và các vấn đề tài chính trên hồ sơ của công ty
Lưu ý rằng hành động đang chờ xử lý hoặc chưa được giải quyết có thể được bao gồm và sự hiện diện của bất kỳ hành động nào như vậy không nhất thiết là biểu hiện sai trái.
Nguồn thông tin
Thông tin trong BrokerCheck xuất phát từ Trung tâm Đăng ký Trung tâm (CRD), biên soạn đăng ký và cấp phép do các công ty môi giới và môi giới nộp.
Các nhà quản lý cũng cung cấp thông tin cho CRD về các hành động kỷ luật nhất định liên quan đến các công ty môi giới và môi giới.
Tiền tệ của thông tin
Các công ty môi giới và môi giới đã đăng ký thường phải gửi thông tin cập nhật cho CRD trong vòng 30 ngày sau khi họ biết về một sự kiện. BrokerCheck phản ánh dữ liệu CRD mới hoặc sửa đổi ngay lập tức. Thông tin thường không được cập nhật cho các công ty không còn đăng ký với FINRA, hoặc cho các công ty môi giới không còn đăng ký với FINRA nữa.
Những gì BrokerCheck không bao gồm
Ví dụ là:
- Các phán quyết và khoản nợ được báo cáo ban đầu là đang chờ xử lý mà sau đó đã được thỏa mãn
- Thủ tục phá sản đã nộp hơn 10 năm trước.
- Số an sinh xã hội
- Thông tin lịch sử khu dân cư
- Thông tin mô tả vật lý
Nói chung, BrokerCheck không bao gồm bất kỳ dữ liệu nào không bao giờ chảy vào CRD, cũng như không bao gồm thông tin đã từng có, nhưng không còn nữa.
FINRA tìm cách bảo vệ thông tin khách hàng bí mật, loại trừ ngôn ngữ gây khó chịu hoặc phỉ báng, và ngăn chặn thông tin làm tăng đáng kể hành vi trộm cắp danh tính hoặc mối quan tâm về quyền riêng tư.
Đề xuất tiết lộ mới
Vào năm 2012, FINRA đã xem xét việc tiết lộ gia tăng trong BrokerCheck, chẳng hạn như:
- Lý do và nhận xét liên quan đến chấm dứt của người môi giới
- Nên tảng giao dục
- Các chỉ định chuyên nghiệp khác, chẳng hạn như CFA hoặc CFP
- Thông tin chi tiết hơn về khiếu nại của nhà đầu tư đối với công ty môi giới
Trong khi đó, các cuộc gọi từ những người ủng hộ nhà đầu tư để bao gồm các điểm đạt được trên các kỳ thi như Series 7 đang bị phản đối bởi FINRA, và rất không được ưa chuộng giữa các nhà môi giới. Các chuyên gia được trích dẫn trên Tạp chí Phố Wall ("Điểm số: Nhà đầu tư ủng hộ việc tiết lộ thêm thông tin của nhà đầu tư, bao gồm các bài kiểm tra", ngày 29 tháng 5 năm 2012). chất lượng dịch vụ, các trình điều khiển chính của sự hài lòng của khách hàng .