Tên đã thay đổi nhưng trách nhiệm cũng giống nhau
Vị trí này còn được gọi là giám đốc tài khoản, đại diện đã đăng ký và nhà tư vấn tài chính.
Chi tiết, trách nhiệm và chuyên môn
Quay trở lại những ngày mà các chuyên gia tư vấn tài chính thường được tìm thấy trong các công ty dịch vụ tài chính, nhiệm vụ công việc của họ tương tự như ngày hôm nay. Tất cả những gì thực sự thay đổi là tiêu đề.
Tư vấn tài chính tư vấn cho khách hàng về cơ hội đầu tư và điều này đòi hỏi phải cập nhật từng phút với những biến động trên thị trường. Họ phải là nhân viên bán hàng xuất sắc, bán bản thân, công ty của họ và ý tưởng đầu tư của họ.
Một số chuyên gia tư vấn tài chính chỉ phục vụ cá nhân trong khi những người khác chỉ phục vụ các doanh nghiệp như chuỗi bán lẻ hoặc tổ chức.
Gói bồi thường
Bồi thường thường bằng hoa hồng, nhưng một số chuyên gia tư vấn tài chính cũng kiếm được tiền lương và được bồi thường thêm thông qua các chương trình thưởng và chia sẻ lợi nhuận.
Nhìn chung, chi trả có thể dao động từ ít nhất 36.000 đô la một năm cho những người mới bắt đầu và chưa thiết lập một cơ sở khách hàng quan trọng lên tới 170.000 đô la một năm cho các chuyên gia tư vấn có kinh nghiệm hơn.
Như trong hầu hết các ngành nghề, bồi thường có xu hướng tăng lên với quy mô và sự ổn định của công ty với mức đền bù trung bình giảm trong khu vực khoảng 57.000 đô la trên tất cả các công ty.
Công việc đòi hỏi sự cống hiến và cam kết thời gian đáng kể. Hầu hết các nhà tư vấn tài chính làm việc vượt quá 50 giờ một tuần và làm việc 80 giờ một tuần không phải là hiếm.
Một ít lịch sử
Hầu hết các công ty môi giới chứng khoán hàng đầu đã đưa ra những gì ngày hôm nay sẽ được gọi là một thương hiệu của vị trí này vào những năm 1980. Họ tìm cách nâng cấp hình ảnh của mình và danh hiệu "nhà tư vấn tài chính" là một lựa chọn phổ biến ở nhiều công ty.
Mục tiêu là thay thế hình ảnh cũ của nhân viên bán hàng theo giao dịch bằng hình ảnh mới của một chuyên gia tài chính được đào tạo cao, cung cấp tư vấn và tư vấn đầu tư có giá trị cho khách hàng.
"Cố vấn tài chính" bắt đầu trở nên phổ biến vào đầu những năm 1990 như là một bài tập đổi tên khác. Nhiều công ty tin rằng danh hiệu này truyền tải hình ảnh mà họ muốn dự án thậm chí còn nhiều hơn so với "nhà tư vấn tài chính". Nó dường như là một sự tiến hóa rõ ràng cho rằng vai trò tư vấn là một phần quan trọng của hình ảnh "tư vấn".
Merrill Lynch xuất hiện trên bảng
Điều thú vị là, công ty môi giới chứng khoán bán lẻ Merrill Lynch là công ty cuối cùng của các công ty lớn thực hiện thay đổi này. Bộ phận tuân thủ của nó rất mạnh mẽ và rất thận trọng trong những ngày đó.
Merrill Lynch lo ngại rằng việc sử dụng tiêu đề "cố vấn tài chính" có thể có các quy định pháp lý và pháp lý nghiêm trọng bằng cách ngụ ý rằng những người nắm giữ danh hiệu đó sẽ phải chịu các tiêu chuẩn tín dụng nghiêm ngặt hơn.
Tiêu chuẩn phù hợp lỏng lẻo theo truyền thống hướng dẫn hành động của người môi giới, giám đốc điều hành tài khoản và đại diện đã đăng ký.
Thật vậy, các ấn phẩm tài chính và kinh doanh khác nhau như The Wall Street Journal, Barron's, và Forbes thường xuyên biên tập rằng tựa đề cố vấn tài chính mang ý nghĩa như vậy. Các phương tiện truyền thông kêu gọi một tiêu chuẩn ủy thác được áp đặt khi chủ sở hữu của nó.
Khi nó bật ra, nỗi lo sợ của Merrill hóa ra là vô căn cứ và cuối cùng đổi tên thành các nhà tư vấn tài chính của nó như là cố vấn tài chính.
Là một nguồn gây nhầm lẫn bổ sung, chỉ định Tư vấn Tài chính (ChFC) của Chartered là một chứng nhận cho các nhà lập kế hoạch tài chính .