Định nghĩa "Bán lẻ"
"Bán lẻ" là một thuật ngữ gây hiểu nhầm ở đây. Nó mang lại cho tâm trí cửa hàng mom-and-pop, cũng như cửa hàng tạp hóa mega - nó ngụ ý bán một cái gì đó. Nhưng về mặt đầu tư, hoạt động của mẹ và cửa hàng và siêu thị không phải là khách hàng bán lẻ. Hoạt động của mẹ-và-pop sẽ là do các khách hàng bán lẻ thường bao gồm cá nhân, gia đình và doanh nghiệp nhỏ, nhưng cửa hàng tạp hóa lớn nhất có thể là một tổ chức.
Thuật ngữ "tổ chức" liên quan đến các khách hàng lớn hơn. Hãy suy nghĩ các ngân hàng, quỹ duy trì danh mục đầu tư cho những người khác như quỹ hưu trí, công ty bảo hiểm và - có - cửa hàng tạp hóa đó là một phần của chuỗi quốc gia và cung cấp cho nhân viên cơ hội đầu tư và các quy định về kế hoạch nghỉ hưu.
Một khách hàng bán lẻ có thể là một cá nhân cực kỳ giàu có hoặc một doanh nghiệp nhỏ, thành công. Các tài sản tài chính của khách hàng bán lẻ có thể mở rộng thành hàng chục triệu, vì vậy nhỏ không có nghĩa là dịch sang tiền xu.
Khách hàng tổ chức
Hầu hết các cố vấn tài chính trong các công ty dịch vụ tài chính chỉ có các khách hàng bán lẻ. Các khách hàng tổ chức thường được phục vụ thông qua một lực lượng bán hàng thể chế riêng biệt. Tương tự, một số chức năng kinh doanh và công việc nhất định thường được tổ chức trong một bộ phận bán lẻ dựa trên định hướng của họ đối với khách hàng bán lẻ.
Ngoài các cố vấn tài chính, một số danh mục công việc khác bao gồm các nhà hoạch định tài chính .
Nhưng có lẽ sự khác biệt quan trọng nhất là khối lượng giao dịch mà mỗi ngành tạo ra, cũng như các loại đầu tư mà họ tạo ra. Hãy xem xét công ty bảo hiểm bán chính sách toàn bộ cuộc sống, loại hình xây dựng giá trị tiền mặt theo thời gian. Điều đó xảy ra như thế nào? Một phần phí bảo hiểm của bạn được đầu tư. Sau đó, bạn có thể vay với sự tăng trưởng đó, thường không có thuế.
Công ty bảo hiểm đó có trách nhiệm đạo đức và chuyên nghiệp để đầu tư những khoản phí bảo hiểm đó một cách an toàn. Nếu nó thường xuyên nhận các khoản đầu tư rủi ro cao và các chủ hợp đồng của nó liên tục bị mất tiền, nó có thể sớm bị ngừng hoạt động.
Bởi cùng một mã thông báo, lợi nhuận trừ đi về đầu tư sẽ tạo ra một số khách hàng không hài lòng. Khách hàng tổ chức thường bị ràng buộc bởi dịch vụ riêng của họ cho khách hàng của họ. Ngược lại điều này với cha mẹ điều hành cửa hàng tạp hóa rất béo bở của họ xuống đường. Họ không có ai để làm hài lòng nhưng bản thân họ.
Khách hàng bán lẻ có xu hướng mua ở nhiều lô hoặc 100 cổ phiếu. Họ không phải là người kế bên muốn kiếm tiền trên thị trường với số tiền 500 đô la anh ta có trong tháng này, mặc dù khách hàng bán lẻ đôi khi mua ít hơn 100 cổ phiếu, thậm chí chỉ một phần trong một số trường hợp hiếm hoi.
Khách hàng tổ chức có xu hướng mua và bán hàng ngàn cổ phiếu tại một thời điểm. Rõ ràng, nhu cầu của họ như là một cố vấn tài chính là rất khác nhau.