Điểm tiếp xúc
Trong một công ty chứng khoán Phố Wall, người quản lý quan hệ chính cho một khách hàng không phải là tổ chức tài chính có khả năng là một ngân hàng đầu tư cao cấp, đặc biệt là người có chuyên môn về bảo lãnh hoặc sáp nhập và mua lại chứng khoán .
Ngoài ra, nếu khách hàng đang sử dụng công ty chứng khoán chủ yếu để thực hiện các giao dịch, một nhân viên bán hàng hoặc người quản lý tài khoản có thể quản lý mối quan hệ. Trong một ngân hàng thương mại, người quản lý quan hệ đó nhất định là một nhân viên cho vay cao cấp, trong trường hợp khách hàng sử dụng các khoản vay từ ngân hàng đó.
Đại diện chính của một khách hàng tổ chức phi tài chính trong các giao dịch với các công ty chứng khoán hoặc ngân hàng thương mại có thể sẽ là một người quản lý trong bộ phận ngân quỹ của công ty . Trong mối quan hệ với các công ty quản lý đầu tư đang xử lý lương hưu của nhân viên và tài khoản 401 (k), một người quản lý trong bộ phận nhân sự có thể là đại diện của công ty.
Khách hàng doanh nghiệp nhỏ
Các doanh nghiệp nhỏ, đặc biệt là những doanh nghiệp không có nợ hoặc vốn chủ sở hữu công khai, thường được coi là khách hàng bán lẻ . Tài khoản của họ nói chung sẽ được phục vụ bởi các cố vấn tài chính trong các công ty chứng khoán hoặc bởi các nhân viên cho vay doanh nghiệp nhỏ trong các ngân hàng thương mại.
Khách hàng công nghiệp dịch vụ tài chính
Có một số lượng lớn giao dịch với các công ty trong ngành dịch vụ tài chính, ngay cả trong các công ty lớn, tích hợp, đa dạng. Đặc biệt, các công ty chứng khoán hoạt động như các nhà sản xuất thị trường đều có số lượng lớn giao dịch hàng ngày trong số họ, để quản lý hàng tồn kho chứng khoán tương ứng và để lấp đầy các đơn hàng chứng khoán mà họ hiện không sở hữu.
Ngoài ra, bảo lãnh phát hành chứng khoán thường yêu cầu tổ chức các mối quan hệ đối tác đặc biệt (gọi là hiệp hội) giữa một số công ty để phát tán rủi ro bảo lãnh và tìm người mua chứng khoán hiện đang chào bán. Vấn đề chứng khoán càng lớn thì chi phí bảo lãnh và bán hàng càng lớn.
Cá nhân rất giàu có
Các cá nhân có giá trị ròng cao bất thường (ví dụ, những người có tài sản hơn 100 triệu đô la) có thể được phân phát qua các kênh bán hàng của tổ chức, thay vì thông qua các kênh cố vấn tài chính phục vụ khách hàng bán lẻ. Điều này đặc biệt đúng nếu những cá nhân này có cố vấn tài chính riêng (hoặc văn phòng gia đình) ngoài công ty được đề cập, và thay vào đó sử dụng công ty đó nghiêm chỉnh để thực hiện các giao dịch và để có được các sản phẩm đầu tư.
Ngành nghề kinh doanh
Lưu ý rằng một số phòng ban và ngành nghề kinh doanh nhất định trong ngành dịch vụ tài chính thường được định nghĩa là thể chế. Ngân hàng đầu tư là một ví dụ, dựa trên bản chất của khách hàng.
Giao dịch chứng khoán là một ví dụ khác; mặc dù chức năng này phục vụ cả khách hàng bán lẻ và tổ chức, nhưng ưu thế của khối lượng giao dịch có xu hướng thay mặt cho các tổ chức.
Ngoài ra, chức năng giao dịch có xu hướng gần gũi với chức năng ngân hàng đầu tư, tạo ra chứng khoán sau đó sẽ được giao dịch trên thị trường thứ cấp.
Mặc dù các báo cáo và phân tích được phát triển bởi các phòng nghiên cứu chứng khoán trong nhà có xu hướng nhắm đến các nhà tư vấn tài chính bán lẻ và các khách hàng bán lẻ, các nhóm này có thể sẽ được tổ chức trong nửa thể chế của một công ty đa dạng.