Kiếm tiền Giúp mọi người quản lý của họ
Cố vấn tài chính có thể tư vấn đầu tư, thuế và bảo hiểm. Người đó cũng dành rất nhiều thời gian để phát triển một cơ sở khách hàng.
Thông tin nhanh về cố vấn tài chính
- Trong năm 2016, các cố vấn tài chính kiếm được mức lương trung bình hàng năm là $ 90,530.
- Hơn 249,00 người làm việc trong nghề này trong năm 2014.
- Ngành công nghiệp tài chính sử dụng hầu hết trong số họ.
- Công việc thường là toàn thời gian.
- 20% cố vấn tài chính tự làm chủ.
- Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS) dự đoán triển vọng công việc của họ sẽ nhanh hơn nhiều so với mức trung bình cho tất cả các nghề nghiệp đến năm 2024 và do đó đã chỉ định nó là nghề nghiệp "Bright Outlook".
Một ngày trong cuộc đời cố vấn tài chính
Các nhiệm vụ công việc điển hình này đến từ quảng cáo trực tuyến cho các vị trí cố vấn tài chính được tìm thấy trên Indeed.com:
- "Đề xuất các sản phẩm và dịch vụ đầu tư phù hợp với khách hàng tiềm năng và khách hàng dựa trên mục tiêu, tài nguyên, thời gian, hồ sơ rủi ro và sở thích"
- "Thực hiện và thương lượng theo các phương tiện thực hiện bao gồm bảo hiểm, đầu tư, lập kế hoạch thuế, quản lý nợ, lập kế hoạch bất động sản và các nhiệm vụ khác được trích dẫn cho khách hàng"
- "Quyết định cách xây dựng thực tiễn của bạn bằng cách chọn khách hàng của bạn và thị trường bạn muốn theo đuổi"
- "Thu hút khách hàng chủ động qua điện thoại, thư, giới thiệu, v.v."
- "Duy trì tài liệu thích hợp theo các nguyên tắc đặt trước được thiết lập bởi sự tuân thủ và quản lý"
- "Tuân thủ tất cả các quy tắc và quy định của ngành"
Làm thế nào để trở thành một cố vấn tài chính
Để làm việc như một cố vấn tài chính, bạn sẽ cần phải kiếm được, ít nhất, bằng cử nhân . Các chuyên ngành cung cấp chuẩn bị tốt cho nghề nghiệp này bao gồm tài chính, kinh tế hoặc kế toán. Kiếm bằng MBA (Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh ) hoặc bằng thạc sĩ về tài chính có thể giúp bạn cuối cùng thăng tiến vào vị trí quản lý .
Nếu công việc của bạn bao gồm bán các sản phẩm tài chính như cổ phiếu, trái phiếu và các chính sách bảo hiểm, bạn sẽ cần giấy phép để làm như vậy. Xem Danh mục các luật và quy định chứng khoán trên trang web của Hiệp hội quản trị viên chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) để biết thông tin cấp phép. Các cố vấn tài chính quản lý các khoản đầu tư của khách hàng phải đăng ký với tiểu bang hoặc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), tùy thuộc vào quy mô của công ty mà họ làm việc.
Nhiều người làm việc trong lĩnh vực này kiếm được chứng chỉ Kế hoạch tài chính được chứng nhận từ Ban tiêu chuẩn kế hoạch tài chính được chứng nhận (Ban CFP). Để làm điều này, họ phải vượt qua một kỳ thi sau khi lần đầu tiên kiếm được bằng cử nhân và có được ba năm kinh nghiệm trong lập kế hoạch tài chính.
Bạn cần những kỹ năng mềm nào?
Ngoài bằng cấp và bằng cấp, bạn cũng cần một số kỹ năng mềm , đặc điểm cá nhân mà bạn không thể học thông qua đào tạo chính quy, để thành công trong nghề này. Dưới đây là những điều quan trọng nhất:
- Hoạt động nghe : Bạn phải có khả năng lắng nghe và hiểu mục tiêu tài chính của khách hàng của bạn.
- Tư duy phê phán : Để tìm ra cách giúp khách hàng của bạn đạt được mục tiêu của họ, bạn cần phải đánh giá tất cả các dữ liệu có sẵn.
- Đọc hiểu: Nó là cần thiết để hiểu các tài liệu mô tả các công cụ tài chính khác nhau.
- Giao tiếp bằng lời nói : Bạn phải có khả năng giải thích rõ ràng các dịch vụ tài chính mà bạn có thể cung cấp cho các khách hàng tiềm năng.
- Định hướng dịch vụ: Mong muốn giúp mọi người lên kế hoạch cho tương lai là điều quan trọng.
Những gì nhà tuyển dụng mong đợi từ bạn?
Ngoài các kỹ năng và kinh nghiệm, các nhà tuyển dụng sử dụng phẩm chất nào khi họ thuê công nhân?
Dưới đây là một số yêu cầu từ thông báo công việc thực tế được tìm thấy trên Indeed.com:
- "Được tổ chức tốt với khả năng quản lý thời gian hiệu quả trong khi quản lý nhiều ưu tiên"
- "Khả năng ảnh hưởng mọi người"
- "Có một cam kết về tính chuyên nghiệp , trung thực và đạo đức làm việc mạnh mẽ"
- "Đã chứng minh khả năng yêu cầu cuộc hẹn, đủ điều kiện cho cơ hội và đóng cửa kinh doanh trong vòng 2-3 cuộc gọi"
- "Làm việc độc lập cũng như chức năng như một phần của một nhóm"
- "Kỹ năng máy tính thành thạo, đặc biệt là các ứng dụng Microsoft Office"
Nghề này có phù hợp với bạn không?
Trong số các yếu tố sẽ xác định liệu một cố vấn tài chính có phù hợp với bạn là sở thích của bạn, loại cá tính và các giá trị liên quan đến công việc hay không . Sự nghiệp này phù hợp với những cá nhân có những đặc điểm sau:
Sở thích ( Mã Hà Lan ): ECS (Bình chọn, Thông thường và Xã hội)
Loại cá tính ( Chỉ số loại cá tính của Briggs Myers [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP hoặc ESTP
Các giá trị liên quan đến công việc : Độc lập, Thành tích, Công nhận
Nghề nghiệp với các hoạt động và nhiệm vụ liên quan
| Sự miêu tả | Mức lương trung bình hàng năm (2016) | Giáo dục bắt buộc tối thiểu | |
|---|---|---|---|
| Cán bộ cho vay | Giúp mọi người và doanh nghiệp nhận khoản vay từ ngân hàng và các tổ chức cho vay khác | 63.650 đô la | Bằng cử nhân |
| Cố vấn tín dụng | Tư vấn về việc mua và quản lý nợ cho các cá nhân và tổ chức | 44.380 đô la | Bằng cử nhân |
| Kiểm toán viên | Kiểm tra hồ sơ tài chính của tổ chức để biết các dấu hiệu quản lý kém | 68.150 đô la | Bằng cử nhân |
| Người gây quỹ | Giúp các tổ chức lập kế hoạch các sự kiện và chiến dịch để quyên tiền | 54.130 đô la | Không có yêu cầu giáo dục cụ thể, nhưng một số nhà tuyển dụng thích bằng cử nhân |
Nguồn:
Cục Thống kê Lao động, Bộ Lao động Hoa Kỳ, Sổ tay Triển vọng Nghề nghiệp , 2016-17 (đã truy cập ngày 24 tháng 9 năm 2017).
Cơ quan tuyển dụng và đào tạo, Bộ Lao động Hoa Kỳ, O * NET Online (đã truy cập vào ngày 24 tháng 9 năm 2017).
Đọc về nghề nghiệp tài chính khác và nghề nghiệp kinh doanh khác