Một nghề bán hàng trong dịch vụ tài chính
Khi nói đến đầu tư, nghỉ hưu và giáo dục trẻ em, mọi người muốn làm việc với một cố vấn chuyên nghiệp và không phải là nhân viên bán hàng có thể được bồi thường để bán các khoản đầu tư, quỹ hoặc cổ phiếu cụ thể.
Khi một khoản đầu tư đi về phía nam, một cố vấn làm dịu các dây thần kinh của một nhà đầu tư dễ dàng hơn là một chuyên gia bán hàng để hoàn thành nhiệm vụ tương tự.
Dù tên sách có thể là gì, mọi cố vấn tài chính thành công đều hiểu rằng họ có trách nhiệm hiểu xu hướng thị trường và cách thức bán các dịch vụ và phương tiện đầu tư hiệu quả cho khách hàng. Những người trong lĩnh vực tài chính không chấp nhận rằng họ là những chuyên gia bán hàng, thường kết thúc trong vai trò phân tích hoặc trong một lĩnh vực nghề nghiệp khác.
Chứng chỉ
Để bán chứng khoán tài chính, Cố vấn Tài chính phải được cấp phép. Các chứng chỉ được tổ chức phổ biến nhất là Series 6,7 và 63. Các chứng nhận này cho phép một cố vấn bán quỹ tương hỗ, niên kim, trái phiếu, phương tiện hưu trí và cổ phiếu cá nhân. Nhiều cố vấn cũng có giấy chứng nhận bảo hiểm , chẳng hạn như cuộc sống, tai nạn và sức khỏe.
Chứng chỉ nâng cao
Như thách thức như loạt bài kiểm tra 6,7 và 63 có thể, chúng thường được coi là chứng nhận cấp nhập cảnh trong ngành Dịch vụ tài chính.
Đối với những người cam kết thành công lâu dài với tư cách là một nhà lập kế hoạch tài chính hoặc cố vấn, việc tiếp tục học và chứng nhận thực tế là bắt buộc.
Nhiều cố vấn tài chính kiếm được chứng chỉ CFA và chứng chỉ CFP của họ. CFA là viết tắt của Certified Financial Analyst và CFP là viết tắt của Certified Financial Planner. Cả hai đều được đánh giá cao và không thường kiếm được cho đến vài năm trong sự nghiệp dịch vụ tài chính.
Ngoài những chứng nhận này, một số trong nghiên cứu ngành và kiếm được ChFC, hoặc Tư vấn tài chính được điều lệ. Theo chuyên gia dịch vụ tài chính Donna Rodgers:
Một Tư vấn Tài chính có Điều lệ phải có ít nhất 3 năm kinh nghiệm làm việc trong ngành dịch vụ tài chính. ChFC® chuẩn bị các chuyên gia để quản lý các nhu cầu của cá nhân, gia đình và doanh nghiệp nhỏ. Theo American College, ChFCs kiếm được 51 phần trăm nhiều hơn so với các đồng nghiệp của họ.
Các vết sưng thu nhập một mình có thể truyền cảm hứng cho nhiều người để kiếm được chứng nhận này và lợi ích gia tăng của sự tôn trọng tăng lên từ các đồng nghiệp và khách hàng.
Những thách thức và phần thưởng
Thực tế, mọi đường phố chính ở Mỹ đều có ít nhất 1 văn phòng dịch vụ tài chính, với một cố vấn duy nhất hoặc một nhóm cố vấn, tích cực tìm kiếm khách hàng mới và giữ chân khách hàng hiện tại của họ. Hầu hết mọi ngân hàng đều cung cấp các dịch vụ tài chính cũng như hầu hết các đại lý bảo hiểm. Thêm vào danh sách này sự sẵn có của các dịch vụ tài chính được cung cấp bởi các công ty dựa trên Internet và bạn sẽ sớm hiểu rằng ngành Dịch vụ tài chính rất cạnh tranh.
Thách thức chính khác là các quy định và quy định tuân thủ của chính phủ mà mỗi và mọi Lập kế hoạch tài chính phải tuân theo.
Vi phạm pháp luật và giấy phép của bạn bị tạm ngưng hoặc thu hồi.
Đối với những người có thể vượt qua sự cạnh tranh, được dành cho việc thu thập các chứng nhận bắt buộc và tùy chọn, và những người thực hiện tất cả các doanh nghiệp của họ với tính toàn vẹn, phần thưởng là đáng kinh ngạc. Các nhà hoạch định tài chính hàng đầu có thể kiếm được vài trăm ngàn đô la mỗi năm, cũng như các ưu đãi, kỳ nghỉ và hàng loạt giải thưởng .
Sự nghiệp chắc chắn là một trong những khó khăn nhất để thành công, đó là lý do bỏ thuốc lá nhiều nhất chỉ sau vài năm. Phần thưởng thực sự được trao cho những người còn lại trong sự nghiệp từ 2 năm trở lên và sẵn sàng làm việc nhiều giờ và đối mặt với những tháng nạc cho đến khi họ bắt đầu gặt hái những lợi ích.