Lưu ý rằng chức danh này và các chức danh tương tự cũng có thể được tìm thấy ở các công ty dịch vụ tài chính khác ngoài lĩnh vực bảo hiểm, chẳng hạn như quỹ tương hỗ và chiết khấu môi giới chứng khoán khổng lồ Fidelity Investments, để trích dẫn một ví dụ.
Tìm việc làm
Sử dụng công cụ này để tìm việc làm hiện tại trong lĩnh vực này.
Giấy phép và Chứng chỉ
Các loại chứng khoán và sản phẩm đầu tư mà đại diện tài chính được phép bán phụ thuộc vào giấy phép FINRA mà họ nắm giữ. Điển hình nhất là các giấy phép của Đại diện Chứng khoán Chung của FINRA Series 6 và Series 7 . Ngoài các chính sách bảo hiểm, người nắm giữ giấy phép Series 6 có thể bán một số sản phẩm đầu tư đóng gói nhất định chẳng hạn như niên kim biến đổi và quỹ tương hỗ. Bán nhiều loại sản phẩm đầu tư, bao gồm cả cổ phiếu và trái phiếu riêng lẻ, yêu cầu giấy phép Series 7, cùng một tiêu chuẩn cơ bản cho cố vấn tài chính trong công ty môi giới chứng khoán.
Trong một công ty cụ thể, lưu ý rằng một số đại diện tài chính có thể là chủ sở hữu Series 6 trong khi các đại diện khác có đủ điều kiện trong Series 7. Theo đó, mặc dù có cùng một tiêu đề, trong số những nhà sản xuất này có thể có sự thay đổi lớn trong thực đơn các sản phẩm và dịch vụ tài chính mà họ có thể cung cấp cho khách hàng của họ cũng như mức độ kiến thức và chuyên môn của họ.
Trong khi đó, những người cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính lý tưởng nên giữ một chứng nhận Kế hoạch tài chính (CFP) chỉ định, nhưng một khách hàng tiềm năng không nên cho rằng đây thực sự là trường hợp.
Mức độ ưu tiên của tiêu đề
Một số công ty hàng đầu sử dụng danh hiệu đại diện tài chính trong số các lực lượng bán hàng của họ là Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate và Guardian Life.
Đền bù
Các kế hoạch bồi thường khác nhau tùy theo công ty và có thể là sự kết hợp giữa tiền lương, tiền thưởng khuyến khích (tiền thưởng) và / hoặc hoa hồng . Phản ánh xu hướng ngày càng tăng trong ngành dịch vụ tài chính , đại diện tài chính có thể chịu trách nhiệm về một loạt các chi phí, chẳng hạn như văn phòng, thiết bị, tài liệu tiếp thị và bán hàng. Xu hướng như vậy đã được thiết lập đối với việc trả cố vấn tài chính. Mặt khác, các công ty có thể chi trả các chi phí đó và / hoặc hứa hẹn một gói trả tiền tối thiểu cho những người thuê mới trong vài năm đầu làm việc trong lĩnh vực này, để giúp họ được thành lập.
Việc tìm kiếm số liệu thống kê đáng tin cậy về mức lương trung bình là phức tạp bởi các vấn đề phân loại. Đáng chú ý nhất, Cục Thống kê Lao động liên bang không báo cáo dữ liệu về các đại diện tài chính. Danh mục công việc liên quan chặt chẽ nhất của họ là cố vấn tài chính và đại lý bán hàng bảo hiểm (theo các liên kết cho cả hai bên trên), cũng như "Đại lý bán hàng chứng khoán, hàng hóa và dịch vụ tài chính". Sau đó, số tiền trung bình trả vào tháng 5 năm 2014 là 72.070 đô la và 90% kiếm được từ 32.170 đô la đến 187.200 đô la. Con số sau cùng tăng từ 166.400 USD trong năm 2010.
Theo các trang web Indeed.com và Glassdoor.com, mức lương trung bình cho "Đại diện dịch vụ tài chính" là khoảng 50.000 đô la.
Các số liệu của Glassdoor có nguồn gốc từ các bộ dữ liệu tự báo cáo khá hạn chế từ người dùng của trang web đó, và do đó, không thể được coi là toàn diện hoặc có thẩm quyền.
Tương tự như vậy, số liệu của thực tế chỉ dựa trên các thông tin việc làm hiện tại trong hệ thống của nó, và do đó cũng xa hoàn toàn. Báo giá tiền lương trung bình ở cả hai trang web cũng có thể biến động, với những thăng trầm tùy thuộc vào danh sách hiện tại và báo cáo người dùng.
Không ngạc nhiên, trên các phần tuyển dụng trang web của họ, các công ty bảo hiểm hàng đầu thường trả tiền cho các đại diện tài chính hàng đầu của họ (ví dụ, 10% hàng đầu, 1.000 hoặc top 100) trong khi im lặng về mức đền bù trung bình tổng thể hoặc thu nhập trung bình cho trong vài năm đầu tiên của dịch vụ.
Alternate Spellings: Đại diện tài chính cá nhân (ví dụ: biến thể được sử dụng bởi Allstate)