Hỗ trợ cố vấn tài chính
Trong khi cụm từ "trợ lý bán hàng môi giới" vẫn là ngôn ngữ phổ biến, hầu hết các công ty quản lý tài sản chính thức sẽ sử dụng "trợ lý bán hàng tư vấn tài chính" hoặc một cái gì đó tương tự, phản ánh tiêu đề của các chuyên gia đầu tư được những người này hỗ trợ.
Danh mục công việc này là một trong số những nghề truyền thống có liên quan đến phụ nữ trên Phố Wall.
Tìm việc làm
Sử dụng công cụ này để tìm kiếm các vị trí công việc hiện tại trong trường này.
Giáo dục
Trong những năm qua, hạng mục công việc này được coi là thích hợp cho những học sinh tốt nghiệp trung học. Hôm nay, trong buổi hòa nhạc với sự gia tăng chung trong việc đạt được giáo dục tối thiểu dự kiến cho nhiều vị trí, mức độ cử nhân bình thường là bắt buộc. Các môn học về tài chính, kế toán và / hoặc kinh tế học là hữu ích, mặc dù không bắt buộc.
Chứng nhận
Không yêu cầu chứng nhận đặc biệt, ngoại trừ các trợ lý bán hàng đã đăng ký. Những người trong tiểu thể loại này của lĩnh vực này có thể chấp nhận và xử lý các lệnh giao dịch chứng khoán không được yêu cầu, do khách hàng đặt hoàn toàn theo sáng kiến riêng của họ.
Tối thiểu, các trợ lý bán hàng đã đăng ký phải vượt qua kỳ thi Series 11 do FINRA cung cấp và đáp ứng các yêu cầu giáo dục thường xuyên. Tuy nhiên, các công ty chứng khoán lớn hơn đòi hỏi trình độ nghiêm ngặt hơn nhiều, nhấn mạnh thay vào đó khi vượt qua các kỳ thi Series 7 và Series 66 tương tự như một phần của chứng nhận và đào tạo cố vấn tài chính .
Nhiệm vụ và trách nhiệm
Một trợ lý bán hàng màn hình các cuộc gọi điện thoại đến các cố vấn tài chính và giải quyết các vấn đề hoạt động, chẳng hạn như các vấn đề với báo cáo, tiền gửi, séc và giao dịch thẻ tín dụng. Một trợ lý bán hàng do đó có ảnh hưởng lớn đến sự hài lòng của khách hàng.
Các nhân viên bán hàng đã đăng ký thực hiện các nhiệm vụ tương tự, ngoài việc xử lý các đơn đặt hàng thương mại không mong muốn.
Tuy nhiên, họ thường không được phép tư vấn đầu tư dưới bất kỳ hình thức nào.
Lịch trình tiêu biểu
Một tuần làm việc 40 giờ, hoặc một thứ gì đó gần đó, là điển hình cho một trợ lý bán hàng. Tuy nhiên, có những thời kỳ bận rộn, chẳng hạn như trong các thị trường hỗn loạn, khi công việc mở rộng vượt ra ngoài những giờ này. Ngoài ra, trợ lý bán hàng thường được dự kiến sẽ tham dự các sự kiện mà khách hàng đang được giải trí.
Thích gì
Những người có kỹ năng người tuyệt vời thường tận hưởng sự tương tác thường xuyên với khách hàng. Khắc phục sự cố cho khách hàng mang lại sự tập trung công việc và các thước đo rõ ràng để thành công.
Không thích gì
Hỗ trợ một cố vấn tài chính bận rộn với một danh sách lớn các khách hàng có nghĩa là một dòng liên tục của các yêu cầu điện thoại và áp lực thời gian liên tục để giải quyết vấn đề.
Trả
Bồi thường là rất khác nhau, tùy thuộc vào công ty và kích thước và lợi nhuận của cuốn sách kinh doanh của cố vấn tài chính. Mức lương cho một trợ lý bán hàng dày dạn thường sẽ dao động từ 30.000 đến 60.000 đô la. Trợ lý bán hàng đã đăng ký, như dự kiến, có xu hướng kiếm được ở mức cao hơn trong phạm vi này. Điều kiện tham gia vào các bể tiền thưởng thay đổi tùy theo công ty.
Trợ lý bán hàng có trả tiền cố vấn
Trong một nỗ lực liên tục để cắt giảm chi phí, nhiều công ty môi giới chứng khoán và quản lý tài sản đã chuyển sang một hệ thống trong đó trả tiền cho trợ lý bán hàng được khấu trừ từ cố vấn tài chính.
Morgan Stanley, hiện đang có đội ngũ cố vấn tài chính lớn nhất, là ví dụ đáng chú ý nhất. Những trợ lý bán hàng như vậy chính thức là nhân viên của công ty, nhưng công ty đã giải phóng một cách hiệu quả nhiều, nếu không phải tất cả, chi phí bồi thường của họ.
Trong trường hợp hệ thống này được đặt ra, nó buộc phải giảm bớt việc làm và trả tiền cho các trợ lý bán hàng. Chỉ những cố vấn tài chính thành công nhất mới kiếm đủ tiền để nhận trợ lý bán hàng hoặc trả lương cạnh tranh.
Tiến bộ
Khi bạn đi lên đường cong học tập, tìm kiếm các lỗ hổng hỗ trợ nhiều cố vấn tài chính thành công và dày dặn hơn, với mục tiêu đạt được mức tăng lương tương xứng nếu một người mang đến cho bạn trên tàu. Ít thường xuyên hơn, một trợ lý bán hàng (đặc biệt là một người được đăng ký) có thể sử dụng kinh nghiệm hỗ trợ bán hàng của mình để trở thành cố vấn tài chính.
Trong khi con đường này có ý nghĩa logic, có thể có những rào cản văn hóa ở một số công ty để lấy nó. Một lựa chọn hàng đầu khác là sử dụng các liên hệ hàng ngày của bạn với các khu vực hoạt động môi giới của công ty để chuyển đến đó.
Để biết thêm thông tin
Thực hiện theo các liên kết bên dưới để biết thêm chi tiết về thông tin xác thực và danh mục công việc có liên quan. Các loại công việc liên quan được quan tâm theo hai khía cạnh. Đầu tiên, họ phải quan tâm bạn từ quan điểm của sự hiểu biết về những người mà bạn sẽ làm việc chặt chẽ, vai trò của họ và cách họ có thể hỗ trợ bạn và cho cơ sở khách hàng mà bạn phục vụ. Thứ hai, họ cũng quan trọng từ quan điểm xác định nơi mà các lựa chọn nghề nghiệp tương lai có khả năng nhất có thể tồn tại nếu bạn quyết định tiếp tục. Về vấn đề này, cũng xem bài viết của chúng tôi về tầm quan trọng của mạng , cố vấn và nhà tài trợ nơi làm việc trong sự nghiệp phát triển và tiến bộ.